Обновление KYC или комплаенс-проверка в тайском банке

Банк просит обновить паспорт, визу или адрес, прийти в отделение или объяснить, как вы пользуетесь счётом, и ограничивает счёт, пока вы этого не сделаете. Часто это обычная проверка, которую можно закрыть правильными документами. Иногда проблема в самой визе, и тогда мы честно говорим, что реально.

Оставить заявку →

Бесплатная оценка ситуации · Отправка заявки бесплатна

Михаил Болдырев, основатель Unblock Thai Bank, в Бангкоке

Михаил, основатель Unblock Thai Bank

Кто решает
Комплаенс-отдел банка
Обычные сроки
Часто 1–3 недели после того, как банк получит полный комплект документов
Какой тариф обычно нужен
Базовый · 26 900 THB
Стандарт, если нужно больше документов
Первый шаг
Узнать у банка, что именно нужно обновить

Почему банк начинает проверку KYC

KYC — это «знай своего клиента». В последние годы тайские банки проверяют иностранных клиентов строже.

Новый паспорт или виза

Срок паспорта или визы, указанных в банке, истёк, или вы получили новые.

Смена статуса

Закончилось разрешение на работу, вы сменили работу или перешли на другой тип визы.

Устаревшие данные

Адрес, телефон или род занятий в данных банка устарели.

Плановая проверка

Банк просит заполнить новую анкету: работа, доход и для чего вы используете счёт.

Нет долгосрочной визы

Вы находитесь в Таиланде по штампу безвиза или по туристической визе. Некоторые банки ограничивают счета таких клиентов.

Вопросы о переводах

Банк ещё и спрашивает, откуда деньги. Тогда это дело о происхождении средств.

Происхождение средств →

Какие документы обычно просит банк

  • Паспорт со всеми страницами с визами и штампами
  • Действующая виза или продление и разрешение на работу, если есть
  • Подтверждение адреса: договор аренды, домовая книга (табиен бан) или чанот на кондо
  • Тайский номер телефона, оформленный на вас
  • Банковская книжка
  • Подтверждение дохода или назначения счёта
  • Анкета KYC банка на тайском. Заполняем её вместе с вами

Пожалуйста, не отправляйте номера паспорта и счетов через форму на сайте. Мы подскажем, как передать документы безопасно.

Что мы не можем обещать

  • Окончательное решение принимает банк. Честно гарантировать его не может никто.
  • Без долгосрочной визы разблокировать старый счёт иногда получается, а иногда нет. Мы говорим об этом до оплаты.
  • После проверки банк всё равно может закрыть счёт.
  • Мы не оформляем визы в обход правил. По визам: UnblockPro.Asia ↗

Как мы закрываем проверку KYC

Шаг 1

Узнаём в банке

Звоним или приходим в отделение и на тайском выясняем, что именно нужно банку и почему счёт ограничен.

Шаг 2

Проверяем полицейские дела

Если причина неясна, проверяем в киберполиции, что за ограничением не стоит полицейское дело.

Шаг 3

Документы и анкеты

Готовим документы, переводы и банковские анкеты на тайском, чтобы в банке всего хватило.

Шаг 4

Визит в отделение и сопровождение

Идём с вами в отделение, говорим за вас на тайском и сопровождаем до 30 дней в рамках тарифа.

Похожие дела

Реальные дела, без личных данных. Каждое дело индивидуально, прошлые результаты — примеры, а не обещание.

Bangkok Bank · Пхукет

Блокировка без долгосрочной визы

Клиентка владеет квартирой в кондо на Пхукете, приезжает раз в год по штампу безвиза и получает на счёт арендную плату. В 2024 году счёт заблокировали без объяснения причин. Мы проверили в киберполиции: полицейского дела не было. Банк ограничил счёт из-за визы. Бесплатной консультации и списка документов ей хватило, чтобы дальше действовать самой.

Результат
Бесплатная консультация
Сроки
1 встреча
Что сделали
Проверка в киберполиции, список документов
Клиент
Русскоязычная владелица кондо

KBank → Krungsri · Студенческая виза

Новый счёт в Krungsri на студенческой визе

Старый счёт клиента работал, но снятие по карте ограничили. С его визой и школой реальным был только ещё один банк. Документы его школы сначала не приняли, поэтому он перешёл в школу, которую принимают банки, и мы открыли с ним новый счёт.

Результат
Открыт новый счёт
Сроки
Несколько визитов в банк
Что сделали
Выбор банка, документы, перевод
Клиент
Русскоязычный студент

Bangkok Bank · Паттайя

Собственная проверка банка

Клиент каждую неделю менял крупные суммы через лицензированную тайскую криптобиржу. Банк сам ограничил счёт и передал дело в киберполицию. Мы дали там показания, получили документ о снятии ограничения и подтвердили в банке происхождение средств.

Результат
Счёт разблокирован
Сроки
Наша работа: 3 дня · банк: около 7 рабочих дней
Что сделали
Киберполиция, происхождение средств
Клиент
Русскоязычный клиент

Ещё дела →

Какой тариф обычно нужен

Бесплатная оценка0батПодскажем, что нужно банку. Для простых случаев этого достаточно. Базовый26,900батСвязь с банком, анкеты KYC, письмо на тайском и визит в отделение вместе с вами. Стандарт42,900батБольше документов, переводы и до 2 визитов в банк.

Все цены включают НДС 7%. Тариф и цену мы подтверждаем письменно после бесплатной проверки. · 约 ¥5,900 / ¥9,400

Все тарифы →

Вопросы о проверке KYC

Почему банк попросил обновить данные KYC?
Банки регулярно обновляют данные клиентов, а также когда меняется паспорт, виза или разрешение на работу. После необычных переводов они проверяют внимательнее. В последние годы тайские банки стали строже к иностранным клиентам.
У меня только штамп по безвизу. Можно ли разблокировать счёт?
Иногда. У нас были клиенты со старыми счетами, которым удалось разблокировать их по штампу или визе DTV, но в одних случаях это получается, а в других нет, и решает банк. Долгосрочная виза — более надёжное решение. Мы честно скажем об этом до оплаты.
Можно ли сделать это самому?
Часто да. Некоторым клиентам достаточно бесплатной консультации и списка документов, чтобы пойти в банк самостоятельно. Если хотите, мы пойдём с вами и будем говорить с сотрудником банка на тайском.
Сколько это занимает времени?
Простое дело по KYC часто занимает 1–3 недели после того, как банк получит полный комплект документов. Если обнаружится полицейское дело, это займёт больше времени.
Нужно ли мне приходить в отделение?
Обычно да. Для обновления KYC владельцу счёта, как правило, нужно хотя бы раз прийти в отделение. Мы всё готовим заранее и идём вместе с вами.
Закроет ли банк мой счёт?
Решает банк. Часто ограничение снимают, как только банк получает всё нужное, но иногда банк закрывает счёт, особенно если нет долгосрочной визы.
Это законно?
Да. Мы работаем с банком только через официальные процедуры. Мы зарегистрированная тайская компания, а не юридическая фирма. Если делу нужно юридическое представительство, к нему подключается лицензированный тайский юрист.
Не уверены, что это проверка KYC?

Все шесть ситуаций, с которыми мы помогаем: Услуги

Получить помощь

Бесплатная оценка ситуации. Обычно отвечаем в тот же рабочий день, пн–пт, 09:00–19:00 (по Бангкоку).

Дополнительные детали (необязательно)
Тариф (необязательно, можно решить позже)

Бесплатная оценка ситуации · Отправка заявки бесплатна